Aanvraagformulier

Op het aanvraagformulier staan gegevens zoals de woonplaats, het beroep, de begunstigde en de reden voor de aanvraag van de verzekering. Sommige formulieren hebben ook meer specifieke vragen, zoals bijv. vragen over bestaande dekkingen en het inkomen. 

Het aanvraagformulier is een essentieel onderdeel bij elke risicobeoordeling. De kwaliteit en duidelijkheid van de vragen, layout en vormgeving van het formulier is belangrijk.

Financiële vragenlijst

Financiële vragenlijsten zijn essentieel voor de beoordeling. De vragenlijst moet ondertekend worden door de verzekeringnemer. Verschillende verzekerbare belangen vragen om specifieke gerichte vragen.

Suggesties voor vragenlijsten kunt u hier vinden.

Informatie van derden

Informatie van derden is een onafhankelijke controle van de validiteit, juistheid, van de door de cliënt verstrekte informatie.

Voorbeelden zijn:

• Aangifte inkomstenbelasting
• Salarisstrook
• Rapportages (verslagen van onderzoeksbureaus, achtergrondverslagen)
• Jaarrekening bevestigd door een onafhankelijke derde partij
• Kredietovereenkomst / investeringsovereenkomst
• Balans/ winst en verlies rekening

Andere bronnen

Er zijn veel bronnen met aanvullende achtergrondinformatie beschikbaar. Deze kunnen nuttig zijn bij de beoordeling van de financiële stukken.

Enkele voorbeelden van deze bronnen zijn:

• Internet onderzoek
• Kranten
• Financiële verslagen/ kranten
• Nettowaarde rangschikkingen via de Media
• Zakelijke websites

Let op: deze bronnen kunnen behulpzaam zijn om een goed beeld te krijgen van het te verzekeren risico. Echter ze zijn niet altijd volledig, of van toepassing, betrouwbaar of bevestigd door een derde ter zake kundige partij. Er kunnen ook wettelijke beperkingen zijn met betrekking tot wat er gebruikt kan/ mag worden  in het acceptatieproces. Om deze reden adviseren wij een zorgvuldige afweging te maken voordat u een van deze bronnen gebruikt in het acceptatieproces.